Swap y Rollover en Forex

Probablemente hayas escuchado los términos swap y rollover antes, pero para tener sentido de estos términos de forex, primero debes comprender cómo funcionan las operaciones de divisas y el concepto de interés involucrado. Cada moneda mundial tiene una tasa de interés conectada. Dado que cada operación forex involucra dos monedas diferentes, también involucra dos tasas de interés diferentes. Cuando mantienes una posición abierta durante la noche, se ganan o cobran intereses dependiendo de la diferencia de tasa de interés entre las dos monedas que tienes. Entonces, surge un canje debido a que las tasas de interés a un día para cada moneda son diferentes.

¿Qué es un Swap en Forex?

Ahora que conoces el interés y el concepto de posiciones de un día para otro, es más fácil entender que el swap (o la tasa de swap para ser más exactos) es la tasa de un día que se paga o se deduce en una posición abierta. Entonces, ¿cómo se relaciona el swap con el rollover? Son términos muy relacionados y, a veces, se usan indistintamente, pero para obtener más información sobre el proceso de rollover, lee a continuación.

¿Qué es un Rollover en Forex?

Rollover es un concepto importante en el trading de divisas, y uno con el que debe estar familiarizado si deseas utilizar estrategias de trading más avanzadas. En pocas palabras, el rollover es el proceso de retrasar la fecha de liquidación de una posición abierta. Si operas con divisas en una base "spot", todas las transacciones se liquidan dos días hábiles desde el inicio, según la convención del mercado. La fecha de liquidación se conoce como la fecha de valor. Aquí es donde entra el rollover. Al pasar sobre la posición, el trader esencialmente extiende el período de liquidación por otro día. La mecánica funciona al cerrar simultáneamente la posición existente a la tasa de cierre diario y volver a ingresar a la nueva tasa de apertura el próximo día de negociación.

Equiti ofrece forex "rolling spot". Esto significa que no organizamos la entrega física de monedas y, por lo tanto, todas las posiciones abiertas de 23:59:45 a 23:59:59 (hora de MetaTrader, EET) se transferirán a una nueva fecha de valor. Como resultado, las posiciones están sujetas a un cargo o crédito swap. Lee nuestra política de rollover/intereses para obtener más información.

Intereses y Cargos en Operaciones con Rollover

Dado que muchos traders no tienen la intención de recibir la entrega real de la moneda que compran, sino que quieren beneficiarse de las fluctuaciones en los tipos de cambio, los rollover son un método para operar útil en Forex. Y dado que cada operación de divisas se realiza tomando prestada la moneda de un país para comprar otra, puedes recibir o tener que pagar intereses. Al cierre de cada día de negociación, un trader que ingresó en una posición larga en una moneda de alto rendimiento en relación con la moneda que tomó prestada recibirá una cierta cantidad de interés en su cuenta. En el lado opuesto, un operador deberá pagar intereses de la moneda que tomó prestada, y tiene una tasa de interés más alta en relación con la moneda que compró. Los traders que no desean cobrar ni pagar intereses deberán cerrar sus posiciones al final del día de negociación.

El costo del rollover se basa en el diferencial de tasa de interés de las dos monedas. Supongamos que las tasas de interés en la UE y EE. UU. Son del 4,25% y del 3,5% anual, respectivamente. Como se mencionó anteriormente, cada operación de divisas implica pedir prestada una moneda para comprar otra. Si tienes una posición de compra de 1.0 lote en EURUSD, entonces gana 4.25% sobre tus euros y pides prestado dólares estadounidenses a una tasa de 3.5% por año.

Echa un vistazo a estos ejemplos para comprender mejor cómo se aplica este concepto en varios escenarios:

• Si tienes una posición larga (compra) y la primera moneda del par de divisas tiene una tasa de interés durante la noche más alta que la segunda moneda, recibirás una ganancia.
• Si tienes una posición corta (venta) y la primera moneda del par de divisas tiene una tasa de interés durante la noche más alta que la segunda moneda, pierdes la diferencia.
• Si tienes una posición larga y la primera moneda en el par de divisas tiene una tasa de interés durante la noche más baja que la segunda moneda, pierdes la diferencia.
• Si tienes una posición corta y la primera moneda en el par de divisas tiene una tasa de interés durante la noche más baja que la segunda moneda, recibirás una ganancia.

Ten en cuenta que el IRS (Internal Revenue Service) considera que los intereses ganados o pagados por un trader de divisas con sede en los Estados Unidos durante estas operaciones de cambio son ingresos o gastos ordinarios por intereses. Para fines fiscales, debes realizar un seguimiento de los intereses recibidos o pagados, que es independiente de las ganancias y pérdidas de trading regulares que informas.

Notas:

• Si abres y cierras una posición antes de las 23:59:45 (hora MetaTrader, EET), no estarás sujeto a un rollover.
• El acto de renovar el par de divisas se conoce como tom.next, que significa mañana y el día siguiente.
• Cuando dejas una posición abierta de miércoles a jueves, el lunes de la próxima semana se convierte en la fecha de valor, no el sábado; por lo tanto, el cargo del rollover en un miércoles por la noche será tres veces el valor indicado en la página de política de rollover/intereses.
  

Cuentas sin Swap

Equiti ofrece cuentas especiales sin swap que no tienen intereses de swap o rollover en posiciones de un día para otro. Los instrumentos enumerados en los grupos de seguridad FX Principal, FX Menores, Metales XAU oro y Metales XAG plata  solo se especifican en la sección "Símbolos" en la plataforma MT4, que permanece abierta de 23:59:45 a 00:00 (zona horaria de la plataforma de trading) en las cuentas Swap-Free NO estarán sujetas a rollover, acumulación de intereses o cargos de almacenamiento.

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Las operaciones de Forex y CFDs con margen son productos apalancados y pueden generar pérdidas que exceden los depósitos.